Lisansüstü Eğitim Enstitüsü · İslam İktisadı ve Hukuku (Arapça) · Lisansüstü
Dersin Amacı
وصف المقرر:
يساعد هذا المقرر الطلاب على التعرف على التكافل (التأمين الإسلامي) ومبادئه الأساسية وأنواعه، فهو ببساطة يتكلم عن مفهوم الخطر وطرق إدارته وتوزيعه. فالمخاطر تحيط بالإنسان باستمرار، وهي لا تتحدد بزمان أو بمكان. والمخاطر، إن استفحلت، تعيق النمو الاقتصادي والتنمية على مستوى الفرد والمجتمع. لذلك فإن التعامل معها مطلوب بشرط التوافق مع أحكام الشريعة الغراء. ففي حين أن التأمين التجاري التقليدي قد يحمل في طياته مشكلات شرعية، يقدم التكافل (التأمين الإسلامي) حلاً شرعياً ومعاصراً للتعامل مع المخاطر ومشاركة خسائرها مع الآخرين بطريقة تعاونية بحتة.
لا تعتمد شركة التكافل (ولا شركة التأمين التقليدية) على المقامرة في تقييم المخاطر، وإنما تقوم بحساب تكلفة المخاطر وتسعير المنتجات التأمينية المختلفة اعتماداً على علم يسمى بعلم الرياضيات الاكتوارية. يبنى علم الرياضيات الاكتوارية على مفهوم قانون الأعداد الكبيرة، ومن الضروري أن يتعرف طالب الدراسات العليا في التمويل الإسلامي على مبادئه الأساسية على الأقل.
أهداف المقرر:
يهدف هذا المقرر إلى تحقيق الأهداف التعليمية التالية:
- فهم المفاهيم الشرعية التي يقوم عليها التكافل، والفرق بينه وبين التأمين التقليدي.
- توضيح العمليات الرئيسية في إدارة عمليات التكافل.
- فهم المتطلبات القانونية والتنظيمية في التكافل بعمق وتفصيل.
- فهم المبادئ الأساسية للرياضيات الاكتوارية في التكافل.
- فهم المبادئ الأساسية لإعادة التكافل.
- شرح تطبيقات التكافل على المستوى الشخصي والتجاري.
- القدرة على فهم العناصر الأساسية للقوائم المالية الخاصة بشركات التكافل.
Ders İçeriği
محاور المقرر:
- مفهوم الخطر والتأمين والتكافل والعلاقة فيما بينهم.
- نماذج عمل التكافل: نموذج الوكالة، نموذج المضاربة، النموذج المختلط، النموذج الوقفي.
- منتجات التكافل: التكافل العام وأنواعه، التكافل العائلي (تأمين الحياة التكافلي).
- الإطار القانوني والتشريعي للتكافل: معايير الأيوفي، معايير مجلس الخدمات المالية الإسلامية IFSB.
- الاكتتاب وإدارة المطالبات.
- تسويق منتجات التكافل: قنوات التوزيع والوساطة.
- مفاهيم في الرياضيات الاكتوارية.
- القوائم المالية لشركات التكافل.
- إعادة التكافل.
- الفائض التأميني.
- تسعير منتجات التكافل: نظرية الاحتمالات.
- تقييم التزامات شركة التكافل: احتياطي المطالبات، احتياطي الأقساط.
- مهام لجنة الرقابة الشرعية في شركات التكافل.
Dersin Öğrenme Çıktıları
- Tekafülün İslam iktisadı sistemindeki rolünü anlamak.
Öğretim Yöntem ve Teknikleri
Ölçme ve Değerlendirme
AKTS / İş Yükü
| Etkinlik | Sayı | Süre (saat) | Toplam İş Yükü |
|---|---|---|---|
| Ders Süresi (Sınav Haftası Dahil) | 15 | 3 | 45 |
| Sınıf Dışı Ders Çalışma Süresi | 15 | 4 | 60 |
| Ara Sınav | 1 | 5 | 5 |
| Kısa Sınav | 2 | 5 | 10 |
| Ödev | 1 | 20 | 20 |
| Uygulama | 0 | 0 | 0 |
| Final | 1 | 15 | 15 |
Ders Akışı
| Hafta | Konu | Ön Hazırlık |
|---|---|---|
| 1 | Introduction to Takaful | Ch 1 |
| 2 | Nature and Concept of Risk and Uncertainty | Ch 2 |
| 3 | Basic Principles of Takaful | Ch 3 |
| 4 | Takaful Business Models | Ch 4 |
| 5 | Takaful vs Conventional Insurance | Ch 5 |
| 6 | Family Takaful Products | Ch 6 |
| 7 | General Takaful Products | Ch 7 |
| 8 | Midterm Exam | Midterm Exam |
| 9 | Takaful Operations and Processes | Ch 8 |
| 10 | Distribution and Servicing | Ch 9 |
| 11 | Underwriting and Claims Management | Ch 10 |
| 12 | Actuarial Concepts | Ch 11 |
| 13 | Retakaful: Concepts and Methods | Ch 12 |
| 14 | Issues and Future of Takaful | Ch 13 |
| 15 | Revision and Presentations | Revision and Presentations |
| 16 | Final Exam | Final Exam |