İşletme ve Yönetim Bilimleri Fakültesi · Uluslararası Ticaret ve Finansman (İngilizce) · Lisans
Dersin Amacı
Ders Tanımı
Bu dersin temel amacı, İslami finans kurumlarında risk yönetimiyle ilgili başlıca teori ve uygulamalara dair kapsamlı bir çerçeve sunmaktır. Ders, finansal ve ticari risklerin nasıl değerlendirileceği ve yönetileceğine dair genel bir bakış sağlarken, aynı zamanda İslami finans sisteminde risk analizi çerçevesi ve bankacılık düzenlemelerine de ışık tutacaktır.
Beklentiler ve Hedefler
Dersi başarıyla tamamlayan öğrencilerin, İslami finans kurumlarında risk yönetimi ile ilgili temel kavramları anlayabilmeleri beklenmektedir. Ayrıca öğrencilerden; şeriat, piyasa, likidite, kredi ve operasyonel riskler gibi bir İslami bankanın karşı karşıya kaldığı farklı riskleri tanımlayabilmeleri ve ölçebilmeleri beklenir. Öğrenciler, İslami finansal sözleşmelere özgü riskleri de belirleyip, bunların nasıl yönetileceğini ortaya koyabilmelidir.
Ders İçeriği
| Hafta | Konu |
|---|
| 1. Hafta | Giriş |
| 2. Hafta | İslami Bankacılık İşleyişine Genel Bakış |
| 3. Hafta | Risk Kavramı ve Şeriat Perspektifinden Risk |
| 4. Hafta | Risk ve Riskten Korunma Yöntemlerine Genel Bakış |
| 5. Hafta | İslami Bankacılık Kurumlarında Risk |
| 6. Hafta | İslami Bankacılık Kurumlarında Kredi Riski |
| 7. Hafta | İslami Bankacılık Kurumlarında Piyasa Riski |
| 8. Hafta | İslami Bankacılık Kurumlarında Operasyonel Risk |
| 9. Hafta | Ara Sınav |
| 10. Hafta | İslami Bankacılık Kurumlarında Likidite Riski |
| 11. Hafta | Diğer Riskler (Şeriata Aykırılık, Davalar, Ticari Sapmalar vb.) |
| 12. Hafta | İslami Finans Kurumlarında Risk Yönetiminin Aşamaları ve Süreçleri |
| 13. Hafta | Bankacılık Düzenlemeleri (BASEL ve IFSB) |
| 14. Hafta | Yatırım Fonları ve Tekâfül Şirketlerinde Riskler ve Yönetimi |
Zorunlu Kaynaklar
"Risk Management in Islamic Financial Instruments" - COMCEC Coordination Office, 2014.
Önerilen Kaynaklar
(2015) RISK MANAGEMENT IN ISLAMIC FINANCE: AN ANALYSIS FROM OBJECTIVES OF SHARI’AH PERSPECTIVE, International Journal of Business, Economics and Law, Vol. 7, Issue 3
Dersin Öğrenme Çıktıları
- İslami Finans alanında var olan temel risklerin tanımlanması;
- Finansal riski etkileyen temel faktörleri tanımlamak;
- Mevcut İslami finans sözleşmesindeki risk yönetimi yöntemlerini değerlendirmek ve uygulamak;
- İslami finansta risk azaltıcı araçları tartışmak.
Temel Alan Dağılımı
Öğretim Yöntem ve Teknikleri
Ölçme ve Değerlendirme
AKTS / İş Yükü
| Etkinlik | Sayı | Süre (saat) | Toplam İş Yükü |
|---|---|---|---|
| Ders Süresi (Sınav Haftası Dahil) | 16 | 3 | 48 |
| Sınıf Dışı Ders Çalışma Süresi | 16 | 5 | 80 |
| Ara Sınav | 1 | 1 | 1 |
| Kısa Sınav | 0 | 0 | 0 |
| Ödev | 0 | 0 | 0 |
| Uygulama | 0 | 0 | 0 |
| Final | 1 | 2 | 2 |
Ders Akışı
| Hafta | Konu | Ön Hazırlık |
|---|---|---|
| 1 | Finansal aracılık teorisi | İlgili bölüm |
| 2 | İslami Finansal Kurumların Yapısı ve Finansal Aracılık Uygulamaları | İlgili bölüm |
| 3 | İslami finans kurumlarının risk profili | İlgili bölüm |
| 4 | Sukuk piyasası riskleri | İlgili bölüm |
| 5 | Tekafül sektöründe risk | İlgili bölüm |
| 6 | İslami mikrofinansta risk | İlgili bölüm |
| 7 | İslami finansta türev ürünler | İlgili bölüm |
| 8 | Ara sınav | - |
| 9 | İSLAMİ FİNANSTA RİSK AZALTMA VE DÜZENLEME | İlgili bölüm |
| 10 | Risk matrisleri analizi | İlgili bölüm |
| 11 | Risk algısı | İlgili bölüm |
| 12 | Risk raporlama | İlgili bölüm |
| 13 | Risk ölçüm ve yönetim teknikleri | İlgili bölüm |
| 14 | İç denetim ve kontrol | İlgili bölüm |
| 15 | Dış kontrol mekanizmaları ve yasal sistem | İlgili bölüm |
| 16 | Final Sınavı | - |